有关企业资本金管理的思索

撷取我对资本金管理的一些思索，期望对大家有启迪、协助。

一、资本金出难题的微细其原因

1）企业产业发展过快，不能相匹配相关联的资本金

财务人，不但要晓得没钱的其原因，还要晓得没钱的速率。预先和老板沟通交流可能再次出现的各式各样资本金情形。若企业产业发展过快，却不能提供更多基础建设的资本金。要到公司没钱的这时候，常常早已解决问题没法了。

2）营运资本金贮备不如

举个身旁的范例，好友的公司靠赊下游企业的账资金周转，忽然有一天下游企业经营不善了，高等法院跟进，欠人的钱得赶快还咱，没人给你竭尽全力提供更多投资收益了，这时银行也不肯在要钱给你了，就出现了协同的负面效应。

在此种情形下，任何人脆弱因素单厢刺痛企业出难题，假如平常没任何人营运资本金的贮备，企业投资收益一旦脱落，离经营不善就近在咫尺了。

综上所述，营运资本金的贮备不如，企业的营运资本金时限不基础建设，企业产业发展过快，遇到一点难题单厢再次出现资本金难题。

二、资本金管理的三个期

1）安全可靠第一期：

艾氏林在 2000 万以内，资本金安全可靠在第一位，

一般是爸妈管钱，钱的情事老板信赖的人不定期请示。

2）安全可靠第一，兼顾管理期：

资产在 2000 万到 1 亿以内，老板的亲信管理资本金。

3）管理第一，安全可靠并重的期：

资产规模超过 1 个亿，这时管理早已有了难度。需要使用专门的管理工具，比如建立资本金管理体系。

要想管理好企业资本金，财务应该做什么，怎么做呢？

从以下三大角度考虑如何管理资本金。

1）现金本身

2）产生和消耗现金的事项

3）相关的专项难题和讨论

运用以下四种具体管理资本金的策略。

1）融资与投资基础建设

解决钱的来源与投向：短期来源用于短期项目，长期来源用于长期项目。

企业资产负债表，长期负债和所有者权益的资本金要和长期资本金配比，若不成比例，企业可能面临极大风险。

2）项目投入与产出节奏基础建设

项目投入与产出的基础建设难题。很多项目同时投，资本金压力极大。产出若不能按计划实现，收款不及时，单厢导致资本金紧张。

3）是否牺牲利润和市场，确保投资收益

企业追求市场和利润，前提是有充足的投资收益做支撑，当两者再次出现矛盾时，需要和老板沟通交流，企业是否可以为投资收益放弃利润和市场。

当投资收益紧张的这时候，一定要选择低回报高投资收益的项目。

4）资本金计划管理

做资本金计划，按照计划管理。把资本金策略落实到计划上来，可以做成一年、季度、月、周等，严格按计划收支。财务要协调业务，采购等部门一起完成此项工作。

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