财务经理怎样搞好企业的资本金管理？

资本金问题的深层次原因

第一，最容易出事的，就是企业发展太快好多领导们都不理解，企业发展太快，资本金不足的原因在哪里?

多数民营企业没有好的融资渠道来源，都是靠企业自己积累，资本金来源主要就是利润和折旧，企业自有资本金的积累是有一定的发展速度的，钱拿来支撑你的业务扩大，缺钱是系统性的。

但是很多企业赶上市场大发展，自己又有很好的创意和策划，企业过快的发展，在这种情况下，繁荣的景象让老板高兴的同时忽略了一点，业务做大的同时，必须匹配相应的现金。

发现没钱的时候才着急了，这时如果借不来钱，企业所有的投资，所有的业务，都做上去了，想小都小不回来了。企业面临着很大的风险：一旦借不到钱，就马上面临着倒闭。财务管理软件

管理不好，策略不好导致缺钱，财务通常只能建议。因发展过快导致企业缺钱，作为财务人员，不仅要知道缺钱的原因，还要知道缺钱的速度。财务如果只能到公司缺钱的时候才说已经晚了。财务人员需要事先和老板沟通可能出现的各种资本金情况。

第二，确实缺乏资本金管理的能力，好多企业没有这个能力。

比如有一个客户，6000万的资产一年做1.4亿的时候活得挺好，他现在想做大，也弄来一些钱，说我要做到2.8亿，6000万的资产是不是翻一番，有1亿2就够了呢?可能一个亿就能支撑2.8亿的规模，但是因为企业管理水平不行，当东西一旦买多的时候，无论是做采购的还是库房的都乱套了，就不是1.2亿对2亿8了，这时企业马上就面临着现金流断裂，马上就倒闭了。这就是没有资本金管理的能力，当企业做复杂的时候，资本金恶性往里添，就出现现金流断裂。

运营资本金的储备不够，企业的运营资本金期限不配套，企业做大，碰到一点问题企业就不行了。

第三，好多企业有个误区财务管理软件，认为只要要发展到一定规模就不缺钱了，现在我在路上，我没到那个规模，所以我现在亏损点没事，只要让我等到那一天，我就能赚钱。

这种企业不是谁都可以这么做的。那是高科技企业，有创新的商业模式的可以去诓钱。很多企业只能靠自己，或者借高利贷，偶尔用用银行的资本金，靠这种方式去积累的时候，你没有烧钱的基础，如果没有利润，企业钱越花越少，导致企业在发展的同时，其实他是在走向深渊。这样的企业自己不明白：看别人都熬到挣钱那一天，我怎么就熬不到呢?

所以这个商业模式可不能误信!利润下降的同时，其实就是现金流断裂的那一刻。

最后，营运资本金储备不够，就是很多企业在正常发展的时候，营运资本金运作本来很好的，但是他的盈余资本金的组成是通常企业自己出了一半，剩下是杠杆翘动别人，有欠上游企业的，有和银行借来的短期借款，这些钱来维持他的企业运转。

有一家公司他是赊上游企业的帐，突然有一天他的上游企业倒闭了，法院一清理，你欠人的钱赶快给人家，没有人给你提供继续的现金流的来源，银行一看也害怕了，到点该借给你的钱也不敢借了，就发生了联动的效应。在这种情况下，任何敏感因素都会触动企业出问题，如果平时没有任何的准备和储备，企业倒闭了。

最后，推荐一款简单好用的财务管理软件——简道云。在简道云模板中心/方案中心也已有很多财务类应用，安装就能使用，提高搭建速度、减少搭建上手时间。还可以通过创建仪表盘，组建图表，形成可视化的数据看板，实时、快捷的监测数据情况。此外，简道云还支持导入导出excel数据。所以，如果需要线上数据管理与协作，完全可以自己来搭建一个完全个性化的财务管理应用~