企业资本金管理怎么做？分三步就可以！

都知道企业的资产管理很关键，但是应该怎么管呢？

我建议分三步走：第一步，把资本金的安全可靠补齐；第二步，把资本金的收益补齐；第三步，把资本金的工作效率补齐。这三步，可以有先有后，也可以并步而行。先做个表明，今天我们说的资本金，是笼统的，不限于现煤精行银行存款。

第一步：资本金的安全可靠管理

对企业来说，资本金管理的最低要求是别把资本金搞丢了，别经济损失了。保证资本金安全可靠，这是企业资本金管理要努力做到的第一步。

我看完数个类似于事例的高等法院裁决，裁决结论都是财务会计分担经济损失数额20%的索赔责任。我认为这样的裁决是科学合理的。这个裁决结论，一各方面明晰了财务会计人员对引致资本金经济损失的后果是有责任的，另一各方面也明晰了引致这一后果的主要责任人并非财务会计人员。

钱受骗了，是财务会计责任心不如吗？不见得。财务会计刚收到老板的通告，就立刻把钱打进来了，不可否认表明财务会计的工作热忱、积极性是没难题的。财务会计的难题是什么呢？是她慎重性不如。财务会计慎重性不如，公司就必定会经济损失这奥梅利吗，资本金安全可靠就必定出风险吗？也不见得。财务管理软件

公司的资本金管理要全面落实互相冲突职位分立原则、审查报请原则、基本权利各个击破原则。一奥梅利打进来，就不能由一对个人不间断操作。一个财务会计，杨开第公司领导审核盖章，没求能复查，就能把钱打进来，这表明公司内控设计出了难题。公司内控不完善，才是引致资本金被偷走的根源。

其实也有老板对个人的责任，老板平常骄横惯了，雇员不能提反对意见建议，不敢批评，雇员有一点不听他的，他并非批，是骂，这也许是引致财务会计收到老板求能意旨后，不经查证就匆忙办理手续的海床原因。

这是一个很小的事例，企图是在表明完善内控流程对保证资本金安全可靠的关键性。

企业在经营过程中要关键时刻警惕资本金安全可靠出难题，特别是要警惕运营资本金安全可靠出难题。比如说，存货量减少，因涨价引致经济损失；应收账款居高不下，因减值引致经济损失；此外二者的投资成本，也是资本金的隐身经济损失。财务管理软件

资本金安全可靠，是资本金管理的第一步。这一步就算没走稳，对公司贻害无穷。

第二步：资本金的收益管理

讲完了资本金安全可靠的管理，再来讲资本金的收益管理。资本金要用起来才能创造收益，钱不能都趴在账上不动。

即便是存银行，不同存法，利息收入也有高低之别。比如说说短期内不用的资本金，可以做定期银行存款或七天通告银行存款。以前我在企业负责财务的时候，每逢春节、国庆节这样的长假，都会让出纳把银行银行存款归拢下，做成七天通告银行存款。这样做自然是希望让资本金多赚一点利息。

提高企业资本金使用的收益，核心思想是把钱配置到最能够产生收益的地方去。

走过一片苹果园，苹果树下面的果子谁都能摘到。因为光照足，只有树冠的果子才是最好的，谁能摘到树冠的果子呢？无疑是造出了梯子的人。只有那些真正愿意深耕某一领域，不管不顾往顶峰攀登的企业才可能造出梯子，摘到市场上那个最红、最大、最甜的果子。

从长远看，要让资本金获得更高的回报，企业应该不断将资本金投入到造梯子的过程当中。造梯子的投入是公司的战略性投入。渠道建设、研究开发，是企业最关键的两把梯子。造梯子的过程是漫长的、艰辛的，短期内是没回报的，可从长远看，它的回报又是丰厚的。

现在大家对华为公司赞誉有加，我想大家的赞誉很大一部分是因为任正非先生的远见。以华为的备胎计划为例，备胎做了，但用不上，所有投入是沉没成本。可备胎一旦用上了，公司就能绝地反击。因为美国持续打压，华为的备胎得以一夜间转正。财务管理软件

资本金的收益有短期收益，也有长期收益，做好战略性投入，是为了提高市场竞争的门槛，攫取长期收益。

第三步：资本金的工作效率管理

再来讲资本金管理的第三步，提高资本金使用工作效率。提高资本金使用工作效率，是要让钱周转得更快。钱周转得越快，公司的收益越高。从这个角度讲，资本金的工作效率管理与资本金的收益管理是一致的。

举个例子来说，投资10万块钱做生意，有两个选择：一个选择是卖早餐奶，这个生意一天一结算，但销售毛利率较低，只有2%；另一个生意是卖电脑，一月一结算，销售毛利率20%。你选择做哪个生意呢？

单从销售毛利率看，卖电脑这个生意更赚钱。如果结合资本金周转来看，卖早餐奶就更赚钱了。卖早餐奶销售毛利率虽低，但资本金周转快，一天赚2000元，一年可以赚73万元。卖电脑呢，一月赚2万元，一年只能做12次生意，年利润仅24万元。两种生意的利润差别，完美地体现了资本金周转工作效率的价值。

公司利润一各方面取决于每次生意挣了多少钱，另一各方面取决于一年能做多少次生意。同样的本金投入，能多做几次生意，公司的利润肯定会多一些。这是资本金工作效率管理的意义与价值。财务管理软件

最后，推荐一款简单好用的财务管理软件——简道云。在简道云模板中心/方案中心也已有很多财务类应用，安装就能使用，提高搭建速度、减少搭建上手时间。还可以通过创建仪表盘，组建图表，形成可视化的数据看板，实时、快捷的监测数据情况。此外，简道云还支持导入导出excel数据。所以，如果需要线上数据管理与协作，完全可以自己来搭建一个完全个性化的财务管理应用~