简道云CRM客户管理软件对保险行业起到了什么帮助

随着我国金融业的改革和推进，保险业也发生了变化。随着金融市场竞争日趋激烈，不少保险公司开始寻求新的变革。 CRM客户关系管理软件被各界公认为企业与客户沟通的重要工具，保险行业也不例外。那么 CRM 软件对保险业有何帮助？

1、提升企业竞争力

保险业使用 CRM 软件来集中管理分散且未整合的客户数据，分析客户购买行为，预测客户需求，挖掘更有价值的客户资源。同时，借助CRM系统中的智能分析功能进行市场细分和客户细分，可以更及时有效地了解新老客户的需求，在吸引新客户，留住老客户，为企业市场开发提供有效的决策辅助。

2、提高服务水平

CRM 软件包括一个外呼系统。企业实施CRM系统后，内部呼叫中心的成本大大降低。通过返回给客户，可以帮助客户发现并解决问题。问题解决效率的提高会提高客户对企业的满意度，客户满意度越高，企业的经营效率就会提高。

3、降低企业运营成本

保险行业传统的经营管理方式是独立做事。企业在进行综合分析时，没有数据就很难顺利进行，企业需要与各个部门一一分析数据。如果数据不准确，会增加业务决策的难度和风险。

在CRM实施过程中，柜台业务数据、呼叫中心业务数据、银行保险数据、网上保险业务数据、传真邮件保险数据、电话保险数据等都纳入统一数据库集中管理，在企业内部实现数据共享。减少了数据提取过程，提高了准确性，降低了运营成本，降低了业务风险。