简道云CRM系统对保险行业的作用都有什么

随着经济的发展和外资保险公司的涌入，保险公司之间的竞争不再是单纯的价格竞争。以客户为中心的理念得到了越来越多的企业的赞誉。因此，保险业运用CRM，从中挖掘客户数据，对保险公司的业务决策提供指导和支持具有重要意义。

1.提高管理决策水平和核心竞争力

CRM可以集中管理分散的、非整合的客户数据，从中挖掘宝贵的客户资源进行市场和客户细分，及时准确地掌握和了解新老客户的需求信息，有效提供高效以及用于吸引和留住客户的综合决策支持帮助。

2.降低运营成本，降低运营风险

CRM的实施，将柜台业务数据、呼叫中心业务数据、银保业务数据、网保业务数据等整合到一个统一的数据库中进行集中管理，实现了各项业务发展的无缝对接和数据共享，完全消除了传统保险业务无处不在的索取数据，减少了数据提取环节，提高了准确性，从而降低了运营成本，降低了运营风险。

3.提升综合服务水平，减少客户流失

保险CRM系统可以让保险业务人员快速了解投保客户交易活动的所有信息，从而从投保客户那里获得最佳建议，改善企业的服务管理，不断积累客户经验和相关信息，新业务人员可以在最短的时间内连接到相关信息，避免大量客户流失的问题。