什么是业财一体化？怎样建设业务财务一体化？
01 先看流程图，简洁、明了！
没有业财一体化时，一个公司的业务员和会计是这样工作的：
有了业财一体化时，业务和财务的工作流程大致是这样的：
虽然图比较粗糙，但底层逻辑还是能看出来的：
企业通过业财一体化能够实现数据共享，实时控制经济业务，真正将会计控制职能发挥出来，最终实现企业经济效益最大化。
02 然而实现业财一体化也会遇到很多阻碍：
痛点1 传统财务会计的影响
而财务部除了会计核算工作之外，并未参与管理工作。受传统的企业财务影响，企业很难及时处理信息，无法做到实时监控和决策。
痛点2 业务财务各自系统不匹配
业务部门和财务部门往往各自采用一套软件处理数据，不能及时沟通信息和协同更正信息。
痛点3 信息孤岛
业务软件系统局限于业务部门使用，形成信息孤岛，数据共享性差，同时，随着企业业务发展，业务流程开始复杂起来，因此需要业务和财务部门都认可的系统将这些不同的特殊业务规范化。
03 业财一体化到底应该怎么做？
分享一个典型的建筑施工行业“业财一体化”案例，希望能对大家有所启示：
绿城建筑科技：建筑施工行业集团内部配套公司的业财一体化系统
一、案例背景
绿城建筑科技集团成立于2018年，是集咨询服务、设计营造、工程施工、产业配套为一体的全产业链集团，属于绿城集团的专业型子集团。
其中产业配套板块是集研发、设计、生产加工、销售、施工安装于一体的建筑配套全链服务商，业务包括木业、橱柜、收纳、石材以及建材采供服务等，是绿城建筑科技集团多元化业务发展方向之一。
二、业务背景
1、业态种类多：作为地产集团下游一个涉及生产、贸易、零售、施工等不同业务的多公司集合体，公司管理结构和业务模式与上级集团的信息化逻辑存有较大的差异，系统开发与逻辑不兼容，下游各公司的信息管理系统往往孤立开发，业务数据分散，出现较多的系统壁垒。
2、数据口径多：长期依靠手工台帐进行管理，各公司口径、格式又不统一，不同部门经常性的重复要求相似资料，汇总整理校对占用大量办公时间。数据统计的周期长，各类对账极为困难，存在大量数据孤岛。同时也间接导致了有关人员大量流动，加剧了业务数据的缺失、无序与失真，更是无法快速呈现各公司的经营现状。
3、业务发展快：因各公司经营时长、主要业务、所在地域的不同，在业务模式、管理制度、数据标准、团队能力、管理深度、沟通效率等均存在明显的差异；公司业务规模发展快速，管理需求变化频繁，原有的OA、ERP升级迟缓调整困难，无法快速实现管理升级和经营变化。
4、管理需求大：耗资巨大的传统定制化系统，因为固化僵化的结构，已经跟不上快节奏变化的公司管理模式，采购同行企业使用的成熟系统，也因管理思路、目标需求、业务类型的不同，导致南橘北枳、鱼和熊掌不可兼得的情况。
三、解决方案
为了解决消除以上存在的问题，公司提出要建设一套好用、能用、想用、提高人效、持续发展的信息智慧系统。由此，信息部门制定了三步走的策略：
- 第一步：夯实基础，通过借助简道云平台模块化搭建业务逻辑，实现各个业务模块量身定制数据的基础得到保障；
- 第二步：业务贯通，每个业务模块根据管理逻辑实现业务数据在内部进行流转，数据归集，形成统一口径；
- 第三步：价值创造，通过简道云平台的数据分析和流程分析能力，对数据产生价值进行管理维度展现，实现数字化转型。
场景一：客户管理
客户管理是所有业务系统的起点，通过简道云搭建的表单，能够快速收集外部客户的各类信息数据并实时展示追踪，充实公司的外部客户资源库。原来甲方、供应商等外部客户信息大多存留在业务员手中，公司总部缺乏直接联系，存在客户流失风险，业务管理也有较大的安全隐患；现在所有客户、供应商的准入、过程评价、信息更新都以公司为整体，有了完整的数据积累和过程管理，既能快速刷新客户资源，又能实现快速透明的规范管理。
通过对客户资料的数字化记录和保存，按条件筛选精准查找，同时为不同的客户数据设置了相应的查看权限，员工可以在权限允许范围内进行查阅和管理，所有客户数据有迹可循。目前外部公司已登记500+，补全了必要公司信息，建立公共数据库，客户管理可以信息共享、管理延伸，实现了“从无到有”的建设。
场景二：项目管理
项目管理分立项和创建两个阶段，在洽谈或投标期间进行立项申请，中标后进行项目创建并与财务部门等自动同步，项目基本信息完成固化后确定项目管理团队和负责人，公司按项目制进行单独管理。以前各部门项目名称不统一，业务部一套，财务部一套，工程部一套，会产生张冠李戴的情况，产生了很多重复无效的核对工作；现在项目名称规范化，再也不怕牛头不对马嘴了。而且按关键节点进行权责分离，部门间各司其职，少了很多重叠工作，工作量减少，效率也提高了。后续各重业务流程直接调用项目固化数据，杜绝以往常见的低级错误。每个项目按主要节点编制计划、资金专款专用、流程单独核算、进度实时汇报，对重点项目设置巡检机制，对质量及其他问题设计整改流程，最终实现项目的全过程闭环管理。
自系统运行以来，原来一个项目多个合同需要多个编码，现在仅需一个编码关联多个合同，编码资源至少节约了60%，部门管理渠道从“多头管理”转为“直线对接”，业务员对接效率至少提升了70%。
场景三：流程管理
流程表单用于签订销售合同、采购合同、客户和供应商的准入和考核、发票和收付款的登记和申请、业务进汇报等实际审核审批工作。以前找领导签字很麻烦，需要花费很长时间找领导、等领导，还要准备很多资料以备询问，领导签字时也不知道数据的可靠性。现在一个手机就可以电子审批，不用蹲门口等领导了。关键是各项数据，都是系统自动生成，不用担心汇报时说错，领导放心，员工也轻松。各级用户按流程内的提示，输入相应内容，上传附件发起流程，进行审批审核。这些步骤都通过表单进行线上填写，远程电子化审批，数据实时更新同步，智能辅助审批，原来平均1-2周的常规审批过程，现在只需1-2天。
从已上线公司的流程审批时间来看，单条流程平均处理时间至少减少了7天，项目数据汇总与核对时间从几天降低为零，实现同步实时查看。
场景四：财务管理
以前项目资金台帐总是做不好，就连同一个项目，财务和业务对账都会有误差，每次会签审核时要翻手工台帐，关键还不一定正确，签字总会心里发虚。要查某笔收款或者付款记录更是很麻烦，台帐不清晰，翻原件又费时间。现在有了线上台帐，每个项目都有实时、独立的资金台帐，直接关联具体合同、每一笔收付款都清清楚楚，关键是会签、审核的流程里面自带项目的实时数据辅助，员工感受到了信息时代的智能辅助，终于可以安心签字审批了。各种流程中的财务会签获得了实时数据辅助，审核时间和准确率均至少提高90%，公司财务数据自动同步和汇总后，日常统计与核对时间节余至少80%，财务人员减少工作负担至少40%。
场景五：报表体系
以前做报表是一件让员工非常头疼的事，因为收集数据、核对汇总起码要好几天，一些常规报表要每月重复统计；临时报表统计起来更是困难，经常缺乏基本数据；日常工作由于缺乏各类报表也存在很多隐患，无法通过数据来分析和避免。
现在使用简道云建设了很多仪表盘，各种流程数据和台帐报表，系统自动生成报表，开会汇报打开系统都一目了然。公司终于有了管理驾驶舱，就算只是雏形，也节约了很多时间，提升了工作效率。按公司整体、各部门管理所需、具体岗位职责等不同需求开发不同口径的报表，通过系统聚合表、数据工厂实时关联各类合同、收款、付款、发票、费用流程数据，自动生成各种口径和纬度的数据结果，按部门和业务组推送各类公用和专用报表。从使用反馈来看，大部分常规报表实现了自动化，从原有平均的6-7天到直接获取；个性化报表从重代码开发的1-2月缩减到1-2天，报表体系建设从月缩减到日，有了质的飞跃。
