怎样进行客户分类管理，让拜访更高效

客户分类是做好保险的重要一步，因为当你列出那么多的客户名单，接下来要做的就是我们如何可以更好的进行客户经营与拜访，这里面包括优先顺序的安排，拜访方式及目的的安排等。所以，我们就需要对客户进行科学的分类，不同的客户采取不同的拜访方式及顺序安排。

第一个层次:按客户级别进行分类

各家保险业务子公司单厢依照客户每月白眉林 的保额对客户展开 VIP 的级别进行分类，级别越高，证明每月白眉林的保额越高，比如说，很多子公司将VIP 客户分成三个级别:白银、纯银和宝石，我们可以借助子公司的网络营销系统，把那些客户详列在他们的议程指南中，并制订好造访计划。

制定 VIP 的拜访计划有两个好处，第一、 开门红主打理财型保险，VIP 客户的保险意识好，购买力也是最强的， 所以是理财型保险销售的核心对象，因此应该安排优先拜访。第二，通过鼓励 VIP 客户等级升级来促成加保，我们都知道， 每个等级的 VIP 客户可以享受公司带给的服务是不一样的，因此我们 可以鼓励客户加保来提升等级从而享受更高水平的 VIP 服务待遇。比 如从铂金 VIP 到钻石 VIP 还相差 30 万的保费，这就是我们促成客户 成交的一个非常好的理由。产品销售客户管理系统c

第二个层次：按客户保障进行分类

第三个层次:按客户生日进行分类

他们和家人的生日对于任何一个人都 是十分有意义的，因而，作为产品销售人员，如果能够记得客户的生日并 且给到美好的祝福那一定能够让客户更加信任你。

因而，客户生日的 情感经营是十分重要的，当然两连胜期间并不仅限于此，我们都晓得， 保障型保险业务的产品销售是两连胜收入的关键，客户在生日当天购买保障型的保险业务不仅有纪念意义同时比生日后购买保额要便宜，因而，客户生日前购买保障型保险业务不管从理性实惠或者感性促使角度都比较容易切入，我们要重点跟进12、1 月，2月这三个月所有客户包括投保人、被保人和受益人的生日，提前 15 天接触展开两连胜的营销铺垫。产品销售客户管理系统crm

第四个层次：按客户关系进行分类

很多刚进保险业务子公司的新人伙伴听到上 面的内容会说，我没有老客户，如何按客户级别和客户生日进行分类？在这里我给新人伙伴介绍另外一个进行分类层次，是我们与客户的关系。人和人是怎么认识的？我们说第一层是从交谈开始，一方主动开口去认识对方，相互谈谈彼此贵姓、哪里人、做什么工作等基本个人信息，最后加个微信方便后续的联系。当我们加了对方的微信，我们会去关注 TA 的朋友圈， 了解TA 的生活的工作，找到一些彼此的共同兴趣爱好展开交流，因此认识的第二层是交流。交流多了，自然也就熟悉了，一起聚会吃饭的机会就多 了，慢慢的彼此都愿意把内心的想法和对方诉说，那双方就进入到认识的第三层交心。产品销售客户管理系统crm

交心最重要的是真诚，你只有为别人打开一扇窗，对方才愿意为你打开一扇门。每一人单厢遇到困难，需要帮助的时候除了 找家人外我们也经常会求助于朋友，当我寻求朋友的帮助时，我们之间的关系就进入到第四层交情，交情最核心的是乐于助人，有了交情交易就变得容易了。

这里推荐一款免费好用的CRM系统软件简道云。透过简道云 CRM 套件既能获取标准 CRM 功能，还可以复用简道云原有的个性化应用搭建能力，适应用户的个性化业务，解决系统间的数据互通难题。拖拉拽操作，无需代码，打通跨应用协作。